恒丰银行财富管理服务信托系统POC测试供应商征集公告

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日期：2024-07-04 收藏项目

一、采购人：恒丰银行股份有限公司

二、采购项目名称：恒丰银行财富管理服务信托系统POC测试供应商征集

采购项目编号：/

采购项目分包情况：

标包

采购

内容

数量

供应商资格要求

恒丰银行财富管理服务信托系统

1宗

1、供应商必须在中国境内注册，具备独立的法人资格，持有合法的营业执照。

2、供应商须具有CMMI三级及以上认证。

3、供应商未被列入“信用中国”网站中的“失信被执行人名单、重大税收违法失信主体、政府采购严重违法失信行为记录名单”。

4、本项目不允许联合体参与POC测试。

三、项目背景、测试范围及技术要求

1. 背景

为满足高净值客户的资产配置及财富传承需求，实现从客户端到投资端的包括客户需求采集、尽职调查风险评估、投资资产配置、受益人信托利益分配、信息披露、资金管理等的全流程、全生命周期管理服务，实现为客户提供投资一体化、流程简单化、服务综合化的财富管理体验的美好愿景，计划建设财富管理服务信托系统。

2.测试范围

本期测试包括但不仅限于下表所列内容。

序号	测试功能	具体分项	功能描述
1	登录和权限管理	登录和权限管理	操作人员在每次登录财富管理信托服务系统以及下载控制及日志记录模块时，需要通过行内账号和密码进行身份认证，认证通过后可以对相关系统进行操作。通过账号和密码验证后，操作人员再次对相关信息执行操作时，无需重复进行二次身份验证。此外，对于操作人员账号和密码认证后，对客户敏感信息访问的动作，需要日志记录。对客户敏感信息访问的日志记录内容需要包括：访问者、被访问客户编号、访问、访问类型（查询、下载、修改、删除）。
2	工作流管理	工作流管理	支持审批工作流。审批流程灵活可配置，以及多节点审批。
3	合作机构管理	合作机构管理	系统支持对合作信托公司的基本信息、联系人员信息、联系人信息、尽调资料备案等信息管理
4	需求意向管理	需求意向管理	系统支持信托需求意向管理，核查设立要求，跟踪意向客户的基础设立要求，提供符合客户需求的方案。
5	尽职调查管理	尽职调查管理	系统支持尽职调查管理。包括但不限于客户信息及需求的采集（委托人、配偶、受益人、监察人、收益分配方案、交付资产信息、风险测评、投资方案选择、申报理由等）、单证确认签署授权（保密协议、KYC确认表、委托人申明、信息授权使用说明等）、合规审查（反洗钱筛查、黑名单筛查、征信等）。
6	信托项目设立	信托项目设立	系统支持信托项目的查询、新增、修改、删除等功能
7	信托项目材料归档管理	信托项目材料归档管理	系统支持管理已用印的合同文件、三方协议、财务顾问合同等相关材料。相关权限人可进行对应权限操作。
8	初始委托管理	初始委托管理	登记交付到信托的资产，系统记录相关登记记录以及委托，并支持客户经理查看对应的项目财产交付情况。
9	追加委托管理	追加委托管理	系统支持登记追加委托，并记录追加委托记录，便于客户经理查询。
10	信托底层产品管理	信托底层产品管理	系统支持家族信托可投产品池管理。对投资底层标的进行管理，包括手工录入产品信息、手动贴标、上传产品附件、产品净值信息。
11	投资决策限制管理	投资决策限制管理	系统支持对投资方案进行资产配置方案规则配置管理，如大类资产配置占比以及上下限、各风险等级配比、产品集中度控制等。
12	投顾函管理	投顾函管理	支持基于客户的投资方案输出财务顾问建议函。
13	持仓导入管理	持仓导入管理	支持导入存量项目持仓信息。
14	信托利益分配管理	信托利益分配管理	对接合作信托公司，接收由信托公司生成的分配计划。支持固定分配和临时/条件分配。
15	信息披露管理	信息披露管理	对接合作信托公司，定期获取项目信息披露报告和受托人报告，并通过客户指定方式推送给客户及其他项目干系人披露信托存续管理情况。系统支持保存相关披露记录，方便相应客户经理查询。
16	统计功能	统计功能	包括项目统计、持仓统计、收入统计、交易统计等多维度统计。
17	业务报表	业务报表	系统支持按要求对接采购人数据仓库、数据湖，并按照要求出具相关监管报表以及统计报表。