一、企业资质要求（一）须在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）注册，具有独立法人资格。注册资本金不低于1000万元（人民币）。【提供加盖公章的营业执照复印件】（二）存在关联关系的不同报名企业，不得同时参与本项目。关联关系报名企业包含以下情况：1.与报名企业负责人为同一人的其他报名企业；2.与报名企业存在直接控股、管理关系的其他报名企业。报名企业应向省联社如实披露与本报名企业存在关联关系的其他报名企业。省联社有权取消关联关系报名企业参与本项目的资格。【提供承诺函并加盖公章】（三）不接受联合体报名。【提供承诺函并加盖公章】（四）报名企业应具有良好的银行资信和商业信誉，近五年之内没有处于被责令停业或破产状况，且资产未被重组、接管和冻结。未被“****网站********）”列入失信被执行人名单、企业经营异常名录、重大税收违法安全事件当事人名单。未被“国家企业信用信息****网站https://********）”列入严重违法失信企业名单。【提供近5年内无违法、违规及失信记录的书面承诺，信用中国和国家企业信用信息公示系统相关查询结果截图打印件，并加盖公章】（五）报名企业须提供2022年度或2023年度经审计的财务报告（含财务报表），或提供报名企业具有健全的财务会计制度以及财务状况良好的承诺函。【格式自拟并加盖公章】（六）报名企业须保证其报名参与的产品和服务，不存在任何已知的不合法的情形，也不存在任何已知的与第三方专利权、著作权、商标权或工业设计权等相关的任何争议，须提供承诺函。否则省联社有权取消报名企业参与资格。【提供承诺函并加盖公章】（七）报名企业应具有近几年自2020年1月（以合同签订之日为准）以来具有国有6大银行或全国股份制商业银行省级及以上机构服务的业绩，不少于10个相关案例。【须提供相关合同复印件或其他证明材料，并加盖公章】二．项目要求（一）建设目标报名企业使用省联社数据平台提供的客户信息、账户信息、交易信息等数据以及必要的软硬件环境进行人工智能模型（包括机器学习模型、图模型、深度学习模型等）建设与部署，对江苏省联社辖内全部账****网络诈骗风险筛查，产出风险账户清单，定期评估服务运行效果，完成服务优化。通过项目构建针对电诈账户的风险管理体系及能力，有效进行精准的电信诈骗账户识别及处置，减少业务人员对大量低风险账户的人工排查，提升电信诈骗账户的防控效率。（二）服务要求1. 服务商应按省联社需求频次按时产出风险预警名单。2. 服务商产出名单应满足省联社的业务需求，且具有省联社要求的字段3. 服务商在服务期内，使省联社“在江苏省内电诈涉案账户排名下降一名”或“涉案账户数量环比服务期前下降15%”。4. 服务商产出名单应具有业务可解释性，服务商应配合省联社业务人员针对产出物的业务逻辑做出详尽解释。5. 服务商应在合同签订起三周内完成风险监测模型产品的安装、布控等相关工作后，开始每日产出风险识别预警名单。6. 服务商应保证至少一个季度一次的模型升级。（三）功能需求1.风险识别数据处理流程。基于行内数据，进行完整的全流程数据加工、特征加工；并实现每日自动线上增量计算功能。为全量账户画像，提前预警风险账户，根据预警结果结合省联社大数据平台，综合分析账户的风险情况并进行研判处置。具体流程如下：（1）预处理并接入行内开户数据、账户数据、交易数据和公安通报的风险数据。（****网络诈骗风险识别模型检****网络诈骗涉案账户风险。（3****网络诈骗风险预警账户，并输出识别结果。2.风险识别预警名单产出。对账户全维度数据进行风险识别，结合时序模型、深度学习模型及机器学习模型，对行内电诈风险进行深度扫描，每日产出新增风险账户清单，并与甲方白名单数据进行匹配。风险账户清单需包含一定输出字段，包含：风险账户号、风险评分、风险等级、风险、风险解释和风险处置建议等。风险账户清单各字段的具体说明如下：（1）客户卡（账）****网络诈骗识别服务基于行内数据识别****网络诈骗风险卡（账）号，该卡号为行内客户卡（账）号。（2）触发预警日****网络诈骗识别服务输出的风险账户对应的发生风险的具体，精度为天。（3）风险评****网络诈骗识别服务输出的对于风险账户号的风险评分。（4）风险等级名****网络诈骗识别服务基于风险评分和行内风险情况，提供的风险等级参考，风险等级通常包括：极高风险、高风险、中高风险等。（5）风险描****网络诈骗识别服务输出的关于风险账户的风险解释。根据账户不同的风险形态，输出符合账户风险特性的风险解释。（6）风控处置建****网络诈骗识别服务在输出风险账户及其匹配的风险情况同时，对于不同账户，提供差异化的风险处置建议。（7）开户机构名****网络诈骗识别服务在输出风险账户所对应的我单位开户机构名称。（8）开户时****网络诈骗识别服务输出风险账户所对应的开户。（9）数据时****网络诈骗识别服务产出数据的系统。

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