一、项目名称

晋商银行新一代单证结算系统项目

二、项目背景

我行国际结算系统系统于2011年建设并完成上线，现已运行13年，平台涵盖了国际信用证、国际保函、汇款、福费廷、结售汇等业务功能以及国际收支、Swift报送等功能，为相关业务办理人员提供了有效的系统保障。

但随着晋商银行贸易金融业务的快速发展，对贸易金融业务的支持系统提出了更高的要求，原国际结算系统因系统建设年份已久，存在对业务需求支持度不高，对信创等国产化不兼容性等问题。

为加快推进晋商银行信息化系统建设，满足业务的发展需要，需要将现有的国际结算系统进行升级，从而降低人工工作量及操作风险，提升工作效率以及晋商贸易金融银行业务的竞争力。

三、项目要求

通过建设完整的单证结算系统需求，对现有信息系统的体系架构进行结构性、适应性和针对性的优化，重新整合构建适应管理、业务、改革和监管需求的组织架构、业务架构、应用架构、数据架构和技术架构。实现国际结算业务、保函福费廷业务线上化、面函回单自动签章、自动化调度任务、OCR扫描、SWIFT报送及全部外管数据申报业务、人民币跨境申报等功能。

四、实施内容

（一）系统业务要求

1.国际信用证业务模块

国际信用证模块需包含进口信用证开立和交单以及出口信用证通知和审单两个部分功能。

应国内进口商的申请，向国外出口商出具的一种付款承诺。开证行承诺在符合信用证所规定的各项条款时，向出口商履行付款责任。进口信用证交单是指开证银行在开立信用证项下收到出口银行交单、审核以及付汇的一系列业务。

银行对收到的信用证或修改通知给受益人。出口信用证审单是指银行在信用证项下为出口商提供的集单据审核、寄单索汇于一体的综合服务。

2.国内信用证业务模块

国内信用证业务模组需包含国内证开立、国内证委托付款、国内证通知和国内证交单等。

以满足我行在国内贸易中应买方申请向卖方出具书面承诺，凭符合信用证规定的单据对卖方付款的结算方式。国内信用证项下可以根据客户需求叙做多项融资业务。

3.国际保函业务模块

系统国际保函模块需包含保函开立、理赔、保函通知、保函索赔四个部分。

以满足在国际经济交易中，合同当事人为了维护自己的经济利益，需要对可能发生的风险采取相应的保障措施，银行保函和备用保函，就是以银行信用的形式所提供的保障措施。

4.国内保函业务模块

国内保函模块需包含保函开立、保函理赔、保函通知、保函索赔四个功能。

以满足银行作为担保人接受境内客户的书面申请，向境内受益人出具，同意在被担保人未履行其与受益人基础交易项下的责任或义务,或收到受益人满足相符交单要求的付款请求时，以保函规定的担保金额为限向受益人承担付款责任。

5.国际福费廷业务模块

银行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期债权。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付。国际福费廷业务可接受的债权形式包括：信用证、汇票、本票、有付款保函/备用信用证担保的债权、投保出口信用险的债权、IFC(国际金融公司)等国际组织担保的债权及其他可接受的债权工具。

该功能模块需包含国际福费廷一级市场福费廷、国际福费廷二级市场、中间商福费廷。

6.国内福费廷业务模块

在可议付远期付款国内信用证项下，银行在收到开证行真实、有效的到期确认付款后，无追索权的从受益人处买入未到期债权并持有到期或转卖给其他包买商，同时收取利息和相关手续费，到期日银行或包买商从开证行实现债权的业务。

本功能模块需包含国内福费廷自营、国内福费廷二级市场买入、国内福费廷中间商。

7.外汇资金模块

外汇资金功能需包括结售汇平盘，资金存放，资金调拨，资金拆借，头寸管理，代客资金业务功能包含即期、远期、掉期结售汇，外汇买卖。

8.托收业务模块

托收模块需提供包含进口代收、出口跟单托收和光票托收三个部分功能。

银行接受国外代理行或联行委托，按照代理行或联行的指示向进口商收取进口款项，并向进口商交付有关商业单据。

银行受出口商委托，凭其提交的出口商业单据和金融票据通过国外代收行向进口商收取款项。

光票托收是指银行受客户委托办理的不附带任何商业单据的金融单据的托收业务。

9.汇款业务模块

汇款业务主要功能需包括汇出汇款、汇入汇款，包括在收单行/中心收妥客户提交汇款申请书后进行汇款，并可对汇款执行退汇、还押汇、止付等各项相关操作；汇入汇款则包括收单行解付，挂账后解付、挂账后退汇。

（二）报送要求

1.满足Swift报送规范要求

系统业务需满足Swift报送规范，且具有可拓展性，能根据最新规范进行及时调整及报送。

2.满足外管局报送规范要求

业务系统可满足国际收支相关等外管局要求业务报送数据报送。

3.满足人行电证报送规范要求

业务系统国内证等相关业务处理完成后进行人行报送规范报送。

（三）其他系统对接要求

1.与我行核心系统对接，通过接口调用完成系统业务流程。

2.与我行信贷系统对接，处理业务中相应信贷信息等。

3.与我行企业网银系统对接，完成部分业务线上化。

4.与我行影像系统对接，实现业务办理同时文件同步。

5.与我行电子签章系统对接，关键内容进行盖章处理等。

6.与外部交易中心对接。

7.与其他我行认为有必要对接的系统进行对接。

五、潜在供应商资格要求

（一）潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容：

1、具备独立法人资格，具有完成项目所必须的设备和专业技术能力，具有良好的商业信誉和财务能力；

2、须具备CMMI3级或以上、ISO9000、软件企业认定等任一在有效期内的资格证书；

3、2020年至今（以合同签署为准），公司有3个及以上同类项目在国内银行业已投产的案例；

4、与其它报名的供应商不存在任何关联关系。

5、有专业的档案服务专家团队或本地化服务团队可对系统建设方向提供咨询；

（二）潜在供应商在合同、安全和保密方面的责任，包括但不限于以下内容：

1、签订合同后，不得再与我行签订背离合同实质性内容的其他协议或声明。未经我行事先给予书面同意，不得将本项目服务转包、变相转包和分包，不得将合同全部及任何权利、义务向第三方转让。

2、潜在供应商要承诺保证技术服务人员的稳定，保证在服务期间不随意更换工程师，如遇特殊情况不得不更换工程师时，需提供响应性承诺。

3、未经我行书面同意的情况下，潜在供应商不得将本项目、与项目中相关的任何内容、资料（包括书面和磁介质资料）透露给任何人。否则，潜在供应商必须承担因此给我行造成的一切经济损失，我行保留追究其法律责任的权利。潜在供应商提供的技术服务人员入场后需根据我行要求，签订相应的保密协议。

4、全部及/或任何部分的相关知识产权，包括相关权益，均归我行所有。潜在供应商有不可争议的义务确保我行依据本次项目外包所获得的知识产权不存在任何瑕疵并且可以不受限制地行使相关权利，包括各项延伸权利。若因此发生任何争议应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身及为排除任何争议及/或瑕疵所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

5、潜在供应商应当保证其有关参与本次项目外包相关的活动包括履行本次项目外包的任何行为，以及本次项目外包结束之后的任何涉及到本次项目外包的行为，均不会侵犯任何第三方的知识产权。若因此发生任何争议、侵权，均应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身为排除任何争议及/或赔偿侵权所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

（三）其它要求，包括但不限于以下内容：

1、服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；

2、响应我行签订项目管理协议的要求，提供项目服务的范围、服务内容、工作时限及安排、责任分配、交付物要求以及后续合作中的相关限定条件，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；

3、合规与内控要求，对法律法规及我行内部的遵从要求、监管政策的通报贯彻机制、服务提供商的内控措施，应当配合内、外部审计机构检查及配合银行业监管机构检查的责任。我行保留对潜在供应商进行审计与检查的权利；

4、项目服务的业务连续性要求。在发生银监会规定的信息科技突发事件，或发生可能引发系统性、区域性银行信息科技风险类事件时，潜在服务商应及时向我行报告，包括事件的影响以及处置和纠正措施；

5、政策或环境变化因素等在内的合同变更或终止的触发条件，潜在供应商在过渡期间应该履行的主要职责及合同变更或终止的过渡安排，包括信息、资料和设施的交接处置等过渡期间相关服务的安排。

五、提交：206月2—207月。

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